Обучение торговле криптовалютой — новый способ мошенничества
За 2024 год россияне потеряли более 295 миллиардов рублей из-за действий мошенников. С каждым годом злоумышленники становятся изобретательнее и придумывают всё более изощрённые способы выманивания денег. Одна из таких новых схем, связанная с обучением торговле криптовалютой, недавно была раскрыта МВД. Разберёмся, в чём её суть и как не стать жертвой мошенников.
Как работает новая схема мошенников
Об обмане, за которым стоят организованные группы, работающие через зарубежные колл-центры, рассказали представители УБК МВД России в своём Telegram-канале.
На первый взгляд, новая мошенническая схема выглядит, как предложение по обучению торговле криптовалютой. На деле — это тщательно замаскированный способ завладеть вашими деньгами. Вот как всё происходит.
Этап разведки: завоевать доверие и выяснить слабые места
Первый контакт — знакомство. Потенциальная жертва получает звонок или сообщение от якобы опытного специалиста по криптоинвестициям. Причём его легенда тщательно продумана: диплом МГУ, опыт на биржах, управление хедж-фондом, статус успешного трейдера.
Главная цель — вызвать доверие. Мошенник подчёркивает, что зарабатывает «с помощью партнёров», утверждает: «Мы в одной лодке», «Я заработаю, если заработаете вы», «Никаких предоплат — только проценты с прибыли». Одновременно мошенник собирает информацию: насколько вы разбираетесь в криптовалютах, готовы ли инвестировать, какие у вас денежные ожидания. Это помогает подобрать наиболее эффективный сценарий дальнейшего давления.
Психологическое воздействие: манипуляции под видом дружбы
Следующий этап — вовлечение. Мошенник искусственно создаёт ощущение занятости, чтобы поднять свой статус: «У меня всего 10 минут, график плотный». Периодическое игнорирование, задержки с ответами, намёки на «эксклюзивность общения» — всё это формирует иллюзию значимости контакта.
Параллельно устанавливается псевдодружба: лёгкий юмор, эмпатия, интерес к вашим увлечениям. Это не случайность — так снижается критичность восприятия жертвой своего «наставника».
Ещё на этом фоне звучат фразы вроде: «Представьте, 100 долларов в день вообще без усилий» — на желании заработать быстро и без риска и строится вся схема.
Внедрение ложной «торговой стратегии»
Далее мошенник объясняет, как он сам «зарабатывает» с помощью собственной, им разработанной уникальной методики: как правило, преступник использует профессиональную лексику, описывает, как он успешно «перепродаёт монеты» и проводит операции между различными криптобиржами с помощью «нейросетевых ботов». На деле никакой реальной стратегии нет, есть только красивая упаковка.
Финансовое вовлечение: деньги под видом «обучения»
Когда доверие установлено, жертве предлагают «пройти обучение на практике»: самому зарегистрироваться на криптобирже (например, Binance, Bybit или Huobi), пройти верификацию и внести «начальный капитал» — от 100 долларов.
Обещания, связанные с «потенциальным доходом», максимально заманчивые: от 2 до 60 долларов за операцию, которая якобы займёт не больше 15 минут. Впоследствии жертву активно убеждают увеличить депозит — внести от 300–400 долларов. Иногда доходит до предложений взять кредит — будто бы, «сможете вернуть через несколько дней».
Хищение средств: контроль и вывод денег
Последний шаг — незаметное, но полное присвоение средств. Мошенник входит в роль наставника и буквально «ведёт за руку»: говорит, куда нажимать и переводить деньги. Под предлогом выполнения сделки средства переводятся на кошельки, которые контролируют сами злоумышленники.
Важно, что жертва сама, своими руками передаёт мошеннику доступ к деньгам, не осознавая, что происходит.
Как не попасть в ловушку
Главное оружие в этой схеме обмана — психология: мошенники эксплуатируют веру в «лёгкие деньги» и «доверие к эксперту».
Поэтому, если вам предлагают пройти «обучение» или «инвестировать под руководством онлайн-наставника» — будьте предельно осторожны. Не передавайте свои данные, не устанавливайте подозрительные приложения и не открывайте доступ к аккаунтам.
Помните: обещания быстрой и лёгкой прибыли, особенно если кто-то обещает стабильный пассивный доход без рисков, — это почти наверняка ловушка.
Гайд: как распознать телефонного мошенника
Куда обращаться, если вы столкнулись с мошенничеством
Если вы стали жертвой обмана, важно не паниковать и действовать быстро.
- Сообщите в полицию. Обратитесь в ближайшее отделение полиции по месту жительства. Подайте официальное заявление, подробно описав ситуацию и приложив, по возможности, доказательства (скриншоты, переписку, номера телефонов).
- Подайте заявление онлайн.
- Зайдите на сайт МВД России.
- В разделе «Приём обращений» выберите подразделение — Министерство внутренних дел — и нажмите «Продолжить».
- Ознакомьтесь с инструкцией и оставьте электронное заявление, указав как можно больше деталей.
- Проверьте номер звонящего. Если вам поступил подозрительный звонок, воспользуйтесь специальной услугой на портале «Госуслуги» — «Информация о подозрительном звонке». Она поможет в борьбе с подменой номера телефона, которой пользуются мошенники.
- Проконсультируйтесь с юристом. Получите бесплатную юридическую консультацию по защите ваших прав. Многие сервисы и правовые платформы предлагают оперативную помощь онлайн — прибегните к этой возможности, чтобы не остаться один на один с проблемой. Но выбирайте проверенные ресурсы.
- Свяжитесь со своим банком. Если подозреваете, что злоумышленники могли получить доступ к вашим картам или банковским счетам, позвоните в банк. Попросите заблокировать карты и проверить последние операции. Это поможет избежать дальнейших потерь.